Đoạn Video
Ảnh
Phuong Chi
Thành viên nổi tiếng
Theo kết luận điều tra bổ sung vụ án Phó Đức Nam, tức Mr Pips, Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình) bị cáo buộc đã tham gia “rửa tiền” cho đường dây lừa đảo thông qua hệ thống ví Ngân Lượng. Từ tháng 6/2020 đến tháng 9/2022, 232 bị hại được xác định đã chuyển gần 319 tỷ đồng vào các tài khoản của Công ty cổ phần Ngân Lượng trước khi dòng tiền được chuyển tới các sàn forex của Phó Đức Nam.
Điểm đáng chú ý trong cáo buộc không chỉ nằm ở việc tiền được luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng, mà còn ở việc dữ liệu giao dịch bị cáo buộc đã được làm giả khi cơ quan công an yêu cầu xác minh.
Từ nhà đầu tư đến các sàn forex của Mr Pips
Để nhận tiền của nhà đầu tư, Phó Đức Nam cùng đồng phạm thống nhất sử dụng ví tại các công ty trung gian thanh toán. Trong số đó có Công ty cổ phần Ngân Lượng, do Nguyễn Hòa Bình làm Chủ tịch HĐQT.
Năm 2019, sàn GKFX của Phó Đức Nam đăng ký mở ví Ngân Lượng. Theo hồ sơ được báo chí dẫn lại, sàn này phải trả phí 2,5% đối với giao dịch nạp tiền và 1% đối với tiền rút, cùng khoản phí 1.000 đồng cho mỗi lần rút tiền.
Sau đó, Nam tiếp tục đưa thêm các sàn DK Trade, ASX, ACX, Sea Investing, HonorFX và ScopeMarkets vào hệ thống.
Về cơ bản, dòng tiền được cơ quan điều tra mô tả theo chuỗi:
Nhà đầu tư → ví/tài khoản Ngân Lượng → tài khoản ngân hàng của Ngân Lượng → các sàn forex của Mr Pips.
Theo kết luận điều tra bổ sung, từ tháng 6/2020 đến tháng 9/2022, có 232 bị hại chuyển tổng cộng gần 319 tỷ đồng vào các tài khoản ví Ngân Lượng. Số tiền này tiếp tục được luân chuyển qua các tài khoản ngân hàng đứng tên Công ty cổ phần Ngân Lượng tại nhiều ngân hàng như Vietcombank, Techcombank, BIDV, Eximbank, VietinBank, VIB và MB, sau đó được nạp vào các sàn forex của Phó Đức Nam.
Như vậy, Ngân Lượng bị cáo buộc đã trở thành một mắt xích trung gian trong quá trình đưa tiền từ những người tham gia đầu tư tới hệ thống sàn của Mr Pips.
Vì sao cơ quan điều tra không chỉ nhìn vào việc “chuyển tiền qua nhiều ngân hàng”?
Nếu chỉ nhìn vào đường đi của tiền, việc tiền được chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng đứng tên một doanh nghiệp không phải là điểm đặc biệt. Các giao dịch ngân hàng vẫn để lại dấu vết và về nguyên tắc có thể được cơ quan chức năng truy xuất.
Điểm quan trọng trong vụ án nằm ở một diễn biến khác.
Theo kết luận điều tra, từ tháng 6/2020, Công ty Ngân Lượng đã nhận được các văn bản của cơ quan công an yêu cầu xác minh những ví có liên quan đến các sàn forex của Phó Đức Nam.
Cơ quan điều tra cáo buộc Nguyễn Hòa Bình khi đó đã biết các sàn này hoạt động vi phạm pháp luật nhưng vẫn chỉ đạo duy trì hoạt động của các ví để tiếp tục thu phí giao dịch.
Đáng chú ý hơn, khi cơ quan công an yêu cầu cung cấp thông tin về các ví, Bình bị cáo buộc đã chỉ đạo nhân viên không cung cấp dữ liệu thực tế của ví đang được xác minh mà phối hợp với phía sàn của Mr Pips để tạo dữ liệu của một ví khác.
Theo hồ sơ, các dữ liệu về giao dịch nạp và rút tiền sau đó được sử dụng để lập công văn trả lời cơ quan công an theo hướng không phản ánh đúng ví và dòng giao dịch đang được yêu cầu xác minh.
Đây chính là một trong những điểm khiến vụ việc không đơn thuần được mô tả là “tiền đi qua nhiều ngân hàng”.
Dữ liệu giả được tạo ra như thế nào?
Theo kết luận điều tra, khi nhận được công văn yêu cầu xác minh, nhân viên Ngân Lượng chuyển thông tin cho phía sàn của Phó Đức Nam.
Phía sàn sau đó cung cấp các dữ liệu về mã giao dịch nạp, rút tiền và thông tin ví. Những dữ liệu này được chuyển lại cho nhân viên Ngân Lượng để tổng hợp.
Cơ quan điều tra cáo buộc các bên thống nhất sử dụng thông tin của một ví khác thay cho ví đang được công an yêu cầu xác minh. Dữ liệu giao dịch cũng được lựa chọn theo hướng số tiền rút phù hợp hoặc thấp hơn số tiền đã nạp.
Từ những thông tin đó, nhân viên Ngân Lượng soạn công văn phúc đáp và trình lãnh đạo duyệt trước khi gửi cơ quan công an.
Từ giữa năm 2021 đến cuối năm 2022, quá trình trao đổi được thực hiện thông qua các nhóm Telegram. Khi có công văn xác minh, hình ảnh công văn được chuyển tới phía Mr Pips; nhân viên các sàn sau đó cung cấp thông tin giao dịch để phía Ngân Lượng tổng hợp và lập tài liệu trả lời.
VTV dẫn thông tin của Công an Hà Nội cho biết cơ quan điều tra xác định Nguyễn Hòa Bình đã chỉ đạo nhân viên câu kết với nhóm Phó Đức Nam để tạo lập dữ liệu giả, thiết lập ví điện tử “ảo” nhằm che giấu hành vi phạm tội.
Từ 214 tỷ lên gần 319 tỷ đồng
Con số gần 319 tỷ đồng là kết quả được cập nhật trong kết luận điều tra bổ sung.
Trước đó, khi Công an Hà Nội thông tin về vụ việc vào tháng 3 và tháng 4/2026, số tiền được xác định qua hệ thống Ngân Lượng là gần 214 tỷ đồng, với hơn 150 bị hại.
Sau quá trình điều tra bổ sung, số bị hại được xác định tăng lên 232 người và tổng số tiền tăng lên gần 319 tỷ đồng. Cùng thời điểm, số người bị đề nghị truy tố trong toàn vụ án cũng tăng từ 75 lên 188 bị can.
Sự thay đổi này cho thấy việc xác định dòng tiền trong một vụ án quy mô lớn có thể tiếp tục được mở rộng khi cơ quan điều tra đối soát thêm dữ liệu giao dịch, người bị hại và các tài khoản liên quan.
319 tỷ đồng chỉ là một phần trong dòng tiền của đường dây Mr Pips
Gần 319 tỷ đồng được cho là đã đi qua hệ thống Ngân Lượng không phải toàn bộ số tiền mà đường dây của Mr Pips bị cáo buộc chiếm đoạt.
Theo kết luận điều tra bổ sung, Phó Đức Nam bị cáo buộc chịu trách nhiệm đối với 920 vụ lừa đảo, với tổng số tiền chiếm đoạt hơn 1.568 tỷ đồng.
Nam cùng đồng phạm được xác định đã xây dựng hệ thống gồm nhiều website, công ty, tài khoản ngân hàng và các sàn forex để tiếp cận nhà đầu tư.
Trong hệ thống đó, Ngân Lượng là một trong những kênh trung gian được sử dụng để tiếp nhận tiền của người tham gia.
Điều này cho thấy một đặc điểm đáng chú ý của vụ án: dòng tiền không nhất thiết phải đi thẳng từ tài khoản của nạn nhân đến tài khoản của người cầm đầu. Nó có thể đi qua nhiều lớp trung gian, trong đó có các doanh nghiệp và hệ thống thanh toán hoạt động hợp pháp trên danh nghĩa.
“Rửa tiền” trong vụ án này nằm ở đâu?
Đây cũng là câu hỏi khiến vụ việc được chú ý.
Theo cáo buộc, vấn đề không đơn giản là việc chuyển tiền từ ngân hàng này sang ngân hàng khác. Những giao dịch đó về bản chất vẫn có thể để lại dấu vết điện tử.
Điểm mà cơ quan điều tra tập trung làm rõ là tiền có nguồn gốc từ hoạt động lừa đảo nhưng vẫn được tiếp nhận và luân chuyển thông qua hệ thống thanh toán; trong khi những người liên quan bị cáo buộc biết nguồn gốc bất hợp pháp của dòng tiền và có hành vi che giấu quá trình truy tìm dòng tiền bằng dữ liệu không đúng thực tế.
Nói cách khác, có thể hình dung vụ việc qua hai lớp.
Lớp thứ nhất là dòng tiền: người bị hại chuyển tiền → tiền vào hệ thống Ngân Lượng → tiền được luân chuyển → tiền được nạp vào các sàn forex của Mr Pips.
Lớp thứ hai là việc che giấu: khi cơ quan công an truy tìm dòng tiền → dữ liệu về ví và giao dịch bị cáo buộc được thay thế bằng dữ liệu khác → những thông tin này được sử dụng để lập hồ sơ trả lời cơ quan điều tra.
Vì vậy, nếu chỉ nhìn vào việc “tiền đi qua nhiều ngân hàng” thì chưa phản ánh đầy đủ nội dung cáo buộc đối với Nguyễn Hòa Bình.
Từ một hệ thống thanh toán đến mắt xích của vụ án
Theo cơ quan điều tra, Nguyễn Hòa Bình giữ vai trò Chủ tịch HĐQT Công ty cổ phần Ngân Lượng, chỉ đạo chung hoạt động của công ty và quyết định các chính sách về phí giao dịch.
Cáo buộc đối với ông Bình trong vụ Mr Pips không phải là ông trực tiếp điều hành các sàn forex của Phó Đức Nam. Vấn đề được cơ quan điều tra xác định là ông biết các sàn hoạt động vi phạm pháp luật nhưng vẫn để hệ thống ví tiếp tục phục vụ các giao dịch, đồng thời bị cáo buộc chỉ đạo việc tạo dữ liệu giả để đối phó với yêu cầu xác minh của cơ quan công an.
Cơ quan điều tra đã đề nghị truy tố Nguyễn Hòa Bình về tội “Rửa tiền” theo khoản 3 Điều 324 Bộ luật Hình sự. Đây là cáo buộc trong hồ sơ vụ án; việc một người có phạm tội hay không còn thuộc thẩm quyền phán quyết của tòa án.
Nhìn từ dòng tiền, gần 319 tỷ đồng qua Ngân Lượng vì thế chỉ là một “nhánh” trong mạng lưới tài chính lớn hơn của đường dây Mr Pips. Điều khiến nhánh này đặc biệt đáng chú ý không chỉ là số tiền rất lớn, mà còn là cáo buộc một hệ thống thanh toán trung gian đã được sử dụng để tiếp nhận và luân chuyển tiền, trong khi dữ liệu giao dịch sau đó bị cho là đã được làm sai lệch nhằm che giấu dòng tiền với cơ quan điều tra.
Điểm đáng chú ý trong cáo buộc không chỉ nằm ở việc tiền được luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng, mà còn ở việc dữ liệu giao dịch bị cáo buộc đã được làm giả khi cơ quan công an yêu cầu xác minh.
Từ nhà đầu tư đến các sàn forex của Mr Pips
Để nhận tiền của nhà đầu tư, Phó Đức Nam cùng đồng phạm thống nhất sử dụng ví tại các công ty trung gian thanh toán. Trong số đó có Công ty cổ phần Ngân Lượng, do Nguyễn Hòa Bình làm Chủ tịch HĐQT.
Năm 2019, sàn GKFX của Phó Đức Nam đăng ký mở ví Ngân Lượng. Theo hồ sơ được báo chí dẫn lại, sàn này phải trả phí 2,5% đối với giao dịch nạp tiền và 1% đối với tiền rút, cùng khoản phí 1.000 đồng cho mỗi lần rút tiền.
Sau đó, Nam tiếp tục đưa thêm các sàn DK Trade, ASX, ACX, Sea Investing, HonorFX và ScopeMarkets vào hệ thống.
Về cơ bản, dòng tiền được cơ quan điều tra mô tả theo chuỗi:
Nhà đầu tư → ví/tài khoản Ngân Lượng → tài khoản ngân hàng của Ngân Lượng → các sàn forex của Mr Pips.
Theo kết luận điều tra bổ sung, từ tháng 6/2020 đến tháng 9/2022, có 232 bị hại chuyển tổng cộng gần 319 tỷ đồng vào các tài khoản ví Ngân Lượng. Số tiền này tiếp tục được luân chuyển qua các tài khoản ngân hàng đứng tên Công ty cổ phần Ngân Lượng tại nhiều ngân hàng như Vietcombank, Techcombank, BIDV, Eximbank, VietinBank, VIB và MB, sau đó được nạp vào các sàn forex của Phó Đức Nam.
Như vậy, Ngân Lượng bị cáo buộc đã trở thành một mắt xích trung gian trong quá trình đưa tiền từ những người tham gia đầu tư tới hệ thống sàn của Mr Pips.
Vì sao cơ quan điều tra không chỉ nhìn vào việc “chuyển tiền qua nhiều ngân hàng”?
Nếu chỉ nhìn vào đường đi của tiền, việc tiền được chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng đứng tên một doanh nghiệp không phải là điểm đặc biệt. Các giao dịch ngân hàng vẫn để lại dấu vết và về nguyên tắc có thể được cơ quan chức năng truy xuất.
Điểm quan trọng trong vụ án nằm ở một diễn biến khác.
Theo kết luận điều tra, từ tháng 6/2020, Công ty Ngân Lượng đã nhận được các văn bản của cơ quan công an yêu cầu xác minh những ví có liên quan đến các sàn forex của Phó Đức Nam.
Cơ quan điều tra cáo buộc Nguyễn Hòa Bình khi đó đã biết các sàn này hoạt động vi phạm pháp luật nhưng vẫn chỉ đạo duy trì hoạt động của các ví để tiếp tục thu phí giao dịch.
Đáng chú ý hơn, khi cơ quan công an yêu cầu cung cấp thông tin về các ví, Bình bị cáo buộc đã chỉ đạo nhân viên không cung cấp dữ liệu thực tế của ví đang được xác minh mà phối hợp với phía sàn của Mr Pips để tạo dữ liệu của một ví khác.
Theo hồ sơ, các dữ liệu về giao dịch nạp và rút tiền sau đó được sử dụng để lập công văn trả lời cơ quan công an theo hướng không phản ánh đúng ví và dòng giao dịch đang được yêu cầu xác minh.
Đây chính là một trong những điểm khiến vụ việc không đơn thuần được mô tả là “tiền đi qua nhiều ngân hàng”.
Dữ liệu giả được tạo ra như thế nào?
Theo kết luận điều tra, khi nhận được công văn yêu cầu xác minh, nhân viên Ngân Lượng chuyển thông tin cho phía sàn của Phó Đức Nam.
Phía sàn sau đó cung cấp các dữ liệu về mã giao dịch nạp, rút tiền và thông tin ví. Những dữ liệu này được chuyển lại cho nhân viên Ngân Lượng để tổng hợp.
Cơ quan điều tra cáo buộc các bên thống nhất sử dụng thông tin của một ví khác thay cho ví đang được công an yêu cầu xác minh. Dữ liệu giao dịch cũng được lựa chọn theo hướng số tiền rút phù hợp hoặc thấp hơn số tiền đã nạp.
Từ những thông tin đó, nhân viên Ngân Lượng soạn công văn phúc đáp và trình lãnh đạo duyệt trước khi gửi cơ quan công an.
Từ giữa năm 2021 đến cuối năm 2022, quá trình trao đổi được thực hiện thông qua các nhóm Telegram. Khi có công văn xác minh, hình ảnh công văn được chuyển tới phía Mr Pips; nhân viên các sàn sau đó cung cấp thông tin giao dịch để phía Ngân Lượng tổng hợp và lập tài liệu trả lời.
VTV dẫn thông tin của Công an Hà Nội cho biết cơ quan điều tra xác định Nguyễn Hòa Bình đã chỉ đạo nhân viên câu kết với nhóm Phó Đức Nam để tạo lập dữ liệu giả, thiết lập ví điện tử “ảo” nhằm che giấu hành vi phạm tội.
Từ 214 tỷ lên gần 319 tỷ đồng
Con số gần 319 tỷ đồng là kết quả được cập nhật trong kết luận điều tra bổ sung.
Trước đó, khi Công an Hà Nội thông tin về vụ việc vào tháng 3 và tháng 4/2026, số tiền được xác định qua hệ thống Ngân Lượng là gần 214 tỷ đồng, với hơn 150 bị hại.
Sau quá trình điều tra bổ sung, số bị hại được xác định tăng lên 232 người và tổng số tiền tăng lên gần 319 tỷ đồng. Cùng thời điểm, số người bị đề nghị truy tố trong toàn vụ án cũng tăng từ 75 lên 188 bị can.
Sự thay đổi này cho thấy việc xác định dòng tiền trong một vụ án quy mô lớn có thể tiếp tục được mở rộng khi cơ quan điều tra đối soát thêm dữ liệu giao dịch, người bị hại và các tài khoản liên quan.
319 tỷ đồng chỉ là một phần trong dòng tiền của đường dây Mr Pips
Gần 319 tỷ đồng được cho là đã đi qua hệ thống Ngân Lượng không phải toàn bộ số tiền mà đường dây của Mr Pips bị cáo buộc chiếm đoạt.
Theo kết luận điều tra bổ sung, Phó Đức Nam bị cáo buộc chịu trách nhiệm đối với 920 vụ lừa đảo, với tổng số tiền chiếm đoạt hơn 1.568 tỷ đồng.
Nam cùng đồng phạm được xác định đã xây dựng hệ thống gồm nhiều website, công ty, tài khoản ngân hàng và các sàn forex để tiếp cận nhà đầu tư.
Trong hệ thống đó, Ngân Lượng là một trong những kênh trung gian được sử dụng để tiếp nhận tiền của người tham gia.
Điều này cho thấy một đặc điểm đáng chú ý của vụ án: dòng tiền không nhất thiết phải đi thẳng từ tài khoản của nạn nhân đến tài khoản của người cầm đầu. Nó có thể đi qua nhiều lớp trung gian, trong đó có các doanh nghiệp và hệ thống thanh toán hoạt động hợp pháp trên danh nghĩa.
“Rửa tiền” trong vụ án này nằm ở đâu?
Đây cũng là câu hỏi khiến vụ việc được chú ý.
Theo cáo buộc, vấn đề không đơn giản là việc chuyển tiền từ ngân hàng này sang ngân hàng khác. Những giao dịch đó về bản chất vẫn có thể để lại dấu vết điện tử.
Điểm mà cơ quan điều tra tập trung làm rõ là tiền có nguồn gốc từ hoạt động lừa đảo nhưng vẫn được tiếp nhận và luân chuyển thông qua hệ thống thanh toán; trong khi những người liên quan bị cáo buộc biết nguồn gốc bất hợp pháp của dòng tiền và có hành vi che giấu quá trình truy tìm dòng tiền bằng dữ liệu không đúng thực tế.
Nói cách khác, có thể hình dung vụ việc qua hai lớp.
Lớp thứ nhất là dòng tiền: người bị hại chuyển tiền → tiền vào hệ thống Ngân Lượng → tiền được luân chuyển → tiền được nạp vào các sàn forex của Mr Pips.
Lớp thứ hai là việc che giấu: khi cơ quan công an truy tìm dòng tiền → dữ liệu về ví và giao dịch bị cáo buộc được thay thế bằng dữ liệu khác → những thông tin này được sử dụng để lập hồ sơ trả lời cơ quan điều tra.
Vì vậy, nếu chỉ nhìn vào việc “tiền đi qua nhiều ngân hàng” thì chưa phản ánh đầy đủ nội dung cáo buộc đối với Nguyễn Hòa Bình.
Từ một hệ thống thanh toán đến mắt xích của vụ án
Theo cơ quan điều tra, Nguyễn Hòa Bình giữ vai trò Chủ tịch HĐQT Công ty cổ phần Ngân Lượng, chỉ đạo chung hoạt động của công ty và quyết định các chính sách về phí giao dịch.
Cáo buộc đối với ông Bình trong vụ Mr Pips không phải là ông trực tiếp điều hành các sàn forex của Phó Đức Nam. Vấn đề được cơ quan điều tra xác định là ông biết các sàn hoạt động vi phạm pháp luật nhưng vẫn để hệ thống ví tiếp tục phục vụ các giao dịch, đồng thời bị cáo buộc chỉ đạo việc tạo dữ liệu giả để đối phó với yêu cầu xác minh của cơ quan công an.
Cơ quan điều tra đã đề nghị truy tố Nguyễn Hòa Bình về tội “Rửa tiền” theo khoản 3 Điều 324 Bộ luật Hình sự. Đây là cáo buộc trong hồ sơ vụ án; việc một người có phạm tội hay không còn thuộc thẩm quyền phán quyết của tòa án.
Nhìn từ dòng tiền, gần 319 tỷ đồng qua Ngân Lượng vì thế chỉ là một “nhánh” trong mạng lưới tài chính lớn hơn của đường dây Mr Pips. Điều khiến nhánh này đặc biệt đáng chú ý không chỉ là số tiền rất lớn, mà còn là cáo buộc một hệ thống thanh toán trung gian đã được sử dụng để tiếp nhận và luân chuyển tiền, trong khi dữ liệu giao dịch sau đó bị cho là đã được làm sai lệch nhằm che giấu dòng tiền với cơ quan điều tra.
