Cảnh giác thủ đoạn giả danh nhân viên ngân hàng để lừa đảo cho vay tiền

Cindy Nguyễn · 11:19:49

Một đường dây lừa đảo tinh vi giả danh nhân viên ngân hàng để dụ dỗ người dân vay tiền với thủ tục đơn giản, lãi suất hấp dẫn vừa bị phóng viên Tiền Phong phát hiện thông qua điều tra thực tế.

Tự xưng "cứu tinh", giăng bẫy người cần vay vốn

Chị Lan Phương (tên đã được thay đổi), trú tại quận Cầu Giấy (Hà Nội), đang cần tiền gấp thì nhận được một cuộc gọi từ một người phụ nữ xưng là nhân viên của một ngân hàng lớn. Người này khẳng định có thể giúp vay vốn với hạn mức cao, lãi suất thấp, thậm chí có thể xử lý hồ sơ qua nhiều ngân hàng khác nhau.

Cảm thấy nghi ngờ, chị Phương rủ một phóng viên của Tiền Phong đóng vai người hỗ trợ để tìm hiểu. Theo hướng dẫn, chị Phương được mời vào một nhóm Zalo để "trao đổi chi tiết" khoản vay.

Trong nhóm, một người khác tên Lan tiếp tục tự nhận là nhân viên làm việc tại hội sở chính của ngân hàng. Với giọng nói chuyên nghiệp, Lan hướng dẫn chị Phương cung cấp các giấy tờ cá nhân và giấy chứng nhận quyền sử dụng đất để “thẩm định tài sản”.

Chỉ vài ngày sau, Lan thông báo tài sản của chị Phương đủ điều kiện vay tới 14 tỷ đồng, nhưng để nhận khoản vay, chị phải chuyển khoản trước hơn 200 triệu đồng (2,2% giá trị khoản vay) với lý do là "phí bảo hiểm khoản vay" và "phí lo hồ sơ".

Để tăng độ tin cậy, Lan còn hẹn gặp trực tiếp tại một quán cà phê gần trụ sở ngân hàng, khoe ảnh sổ hồng, danh sách hàng trăm khách hàng đã được giải ngân và liên tục dùng thuật ngữ chuyên ngành để tạo cảm giác chuyên nghiệp. Ngoài ra, Lan còn gửi ảnh "đang giao dịch với khách khác" để đánh vào tâm lý người vay.

Tuy nhiên, sau nhiều lần tiếp xúc, nhận thấy nhiều dấu hiệu bất thường, chị Phương không chuyển tiền mà cùng phóng viên thu thập thông tin, báo cáo cơ quan chức năng.

Không có "nhân viên ngân hàng" nào tên Vân hay Lan

Phóng viên Tiền Phong đã bí mật xác minh với các ngân hàng nơi nhóm người này xưng danh làm việc. Kết quả cho thấy không hề có nhân viên nào tên Vân hoặc Lan, và các ngân hàng cũng không có hình thức cho vay như trên.

Đối tượng tên Lan (người đầu tiên từ phải sang) - tự nhận nhân viên ngân hàng dụ khách hàng vay tiền chuyển khoản phí

Đại diện ngân hàng khẳng định đã nhiều lần cảnh báo về các chiêu trò mạo danh nhân viên để lừa đảo qua mạng xã hội, đặc biệt là Zalo và điện thoại.

Cảnh báo từ ngân hàng và chuyên gia

Ông Nguyễn Quốc Hùng – Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam – cho biết: thời gian qua, các ngân hàng liên tục cảnh báo người dân về các chiêu trò mạo danh nhân viên để dụ dỗ vay vốn với lãi suất thấp.

Ông nhấn mạnh: “Người dân có nhu cầu vay tiền phải đến trực tiếp phòng giao dịch ngân hàng để làm việc. Không có chuyện ngân hàng yêu cầu chuyển khoản trước để làm hồ sơ hay giải ngân qua Zalo hay điện thoại.”

Theo ông Hùng, các đối tượng lừa đảo thường nhắm đến người chưa từng vay ngân hàng, người cao tuổi, hoặc người đang khó khăn tài chính – những người dễ bị thuyết phục bằng lời hứa giải ngân nhanh, lãi suất thấp, thủ tục đơn giản.

Ông cũng khuyến cáo: nếu nhận được các cuộc gọi, tin nhắn mời chào vay vốn không rõ ràng, người dân nên liên hệ trực tiếp tổng đài ngân hàng hoặc đến quầy giao dịch chính thức để xác minh thông tin.

Dấu hiệu lừa đảo cần cảnh giác

Các ngân hàng thương mại cũng cho biết: toàn bộ quá trình vay vốn đều diễn ra tại quầy hoặc qua kênh chính thức, không bao giờ yêu cầu khách hàng chuyển khoản trước bất kỳ khoản phí nào.

Việc yêu cầu chuyển tiền qua tài khoản cá nhân, nhóm chat riêng hoặc Zalo là dấu hiệu điển hình của lừa đảo.

Nguồn: Tiền Phong

Tiếp cận nhóm giả mạo nhân viên ngân hàng cho vay ưu đãi

Tự xưng là nhân viên của 1 ngân hàng cụ thể, nhưng có thể cho vay qua nhiều ngân hàng khác nhau, rồi khéo léo dụ dỗ người vay. Phóng viên Tiền Phong đã vào vai để lật tẩy một đường dây cho vay kỳ lạ.

tienphong.vn