Khi nào chủ tài khoản ngân hàng có thể bị công an điều tra?

[Mimosa]

Một tài khoản ngân hàng tưởng chỉ để nhận, chuyển tiền nhưng nếu bị người khác sử dụng để phục vụ hoạt động phạm tội, chính người đứng tên tài khoản cũng có thể bị cơ quan công an xác minh, làm rõ.

Công an tỉnh Ninh Bình mới đây cảnh báo thủ đoạn tội phạm ma túy lợi dụng tài khoản ngân hàng của người khác để nhận và luân chuyển tiền mua bán ma túy.

Vì sao tài khoản ngân hàng bị lợi dụng?

Các đối tượng có thể tìm mua, thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ATM, thông tin ngân hàng điện tử hoặc số điện thoại đăng ký tài khoản.

Sau đó, tiền được chuyển qua nhiều tài khoản trung gian nhằm che giấu nguồn gốc và làm phức tạp dòng tiền, gây khó khăn cho cơ quan điều tra.

Đáng chú ý, các đối tượng thường đăng lời mời trên mạng xã hội, đưa ra khoản tiền thù lao để dụ người khác cho thuê hoặc đứng tên tài khoản.

Chủ tài khoản có bị điều tra không?

Có thể.

Khi phát hiện dòng tiền có dấu hiệu liên quan đến tội phạm, cơ quan chức năng có thể mời chủ tài khoản làm việc, xác minh nguồn tiền và làm rõ mức độ liên quan.

Nếu có căn cứ xác định người đứng tên tài khoản biết rõ mục đích phạm tội nhưng vẫn cố tình bán, cho thuê, cho mượn hoặc hỗ trợ sử dụng tài khoản, người này có thể bị xem xét trách nhiệm pháp lý, trong đó có khả năng bị xác định là đồng phạm hoặc người giúp sức.

Mức độ xử lý phụ thuộc vào tính chất, mức độ và vai trò của từng người trong vụ việc.

Những ai dễ trở thành mục tiêu?

Thanh thiếu niên, sinh viên và lao động tự do có thể dễ bị dụ dỗ bởi những lời mời “kiếm tiền nhanh” từ việc cho thuê tài khoản.

Nhưng khoản tiền nhận được trước mắt có thể kéo theo rủi ro pháp lý rất lớn nếu tài khoản bị sử dụng vào hoạt động phạm tội.

Công an khuyến cáo: Không bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ATM, số điện thoại đăng ký hay thông tin đăng nhập ngân hàng điện tử cho người khác.

Nếu phát hiện việc mua bán, thuê hoặc mượn tài khoản có dấu hiệu phục vụ hoạt động phạm tội, người dân nên chủ động báo cơ quan công an để được xử lý.

Đừng vì vài trăm nghìn hay vài triệu đồng mà biến tài khoản đứng tên mình thành “đường đi” của tiền phạm pháp.