Đoạn Video
Ảnh
Minh Phương✔
Thành viên nổi tiếng
Công an tỉnh Thanh Hóa đã triệu tập 30 người tại Thanh Hóa và Hà Nội để điều tra đường dây sử dụng máy POS thực hiện các giao dịch rút tiền mặt, đáo hạn thẻ tín dụng không phát sinh mua bán hàng hóa thực tế. Tổng giá trị giao dịch được xác định ban đầu khoảng 15.000 tỷ đồng, doanh thu gần 100 tỷ đồng và số tiền thuế nghi bị trốn lên tới hàng chục tỷ đồng.
Sử dụng gần 400 máy POS để thực hiện giao dịch khống
Theo thông tin từ Công an tỉnh Thanh Hóa, ngày 14/10/2026, Phòng An ninh điều tra phối hợp với Phòng An ninh kinh tế và các đơn vị nghiệp vụ đồng loạt triệu tập 30 người tại Thanh Hóa và Hà Nội để phục vụ điều tra hành vi có dấu hiệu trốn thuế thông qua hoạt động kinh doanh máy POS dưới danh nghĩa các hộ kinh doanh trá hình.
Trước đó, trong quá trình nắm tình hình lĩnh vực tài chính, ngân hàng, Phòng An ninh kinh tế phát hiện nhiều người sử dụng máy POS để cung cấp dịch vụ rút tiền và đáo hạn thẻ tín dụng với quy mô lớn nhưng không đăng ký kinh doanh, không thực hiện nghĩa vụ thuế theo quy định. Sau khi xác định vụ việc có dấu hiệu vi phạm pháp luật, lực lượng chức năng đã xác lập chuyên án để điều tra.
Kết quả điều tra ban đầu cho thấy, những người liên quan sử dụng thông tin hộ kinh doanh để đăng ký tài khoản ngân hàng, sau đó thuê, mượn hoặc liên kết với các đơn vị trung gian thanh toán để được cấp máy POS. Dịch vụ được quảng cáo trên mạng xã hội và thông qua các mối quan hệ cá nhân, với mức phí từ 1,5% đến 2% giá trị mỗi giao dịch.
Đối với dịch vụ rút tiền mặt, khi khách hàng có nhu cầu, nhóm này thực hiện thao tác quẹt thẻ tín dụng qua máy POS dưới hình thức thanh toán tiền mua hàng hóa hoặc dịch vụ. Tuy nhiên, trên thực tế, không có hoạt động mua bán tương ứng. Tiền sau đó được chuyển vào tài khoản do nhóm này quản lý, rồi hoàn trả cho khách hàng sau khi khấu trừ phí dịch vụ.
Với dịch vụ đáo hạn thẻ tín dụng, những người liên quan ứng tiền thanh toán dư nợ cho khách hàng, sau đó tiếp tục thực hiện giao dịch qua máy POS để thu hồi khoản tiền đã ứng. Như vậy, các giao dịch được ghi nhận dưới hình thức thanh toán nhưng không phản ánh hoạt động mua bán hàng hóa, dịch vụ thực tế.
Để mở rộng hoạt động, nhóm này còn thuê thêm máy POS, tuyển nhân viên thực hiện giao dịch và tìm kiếm khách hàng qua mạng xã hội. Cách thức tổ chức trên giúp mạng lưới thực hiện lượng giao dịch lớn, trong khi doanh thu thực tế từ phí dịch vụ không được kê khai, nộp thuế đầy đủ theo thông tin điều tra ban đầu.
Thu giữ 10.000 thẻ tín dụng cùng nhiều thiết bị điện tử
Trong quá trình điều tra, lực lượng công an đã thu giữ gần 400 máy POS, khoảng 10.000 thẻ tín dụng, 95 điện thoại di động, 20 máy vi tính cùng nhiều tài liệu liên quan để phục vụ công tác xác minh.
Theo lời khai ban đầu được cơ quan chức năng công bố, tổng giá trị giao dịch liên quan đến hoạt động này ước tính khoảng 15.000 tỷ đồng, doanh thu từ phí dịch vụ gần 100 tỷ đồng. Số tiền thuế nghi bị trốn lên tới hàng chục tỷ đồng. Đây là những con số bước đầu, chưa phải kết luận cuối cùng của cơ quan điều tra.
Đáng chú ý, tổng giá trị giao dịch 15.000 tỷ đồng không đồng nghĩa với doanh thu của đường dây. Phần lớn số tiền luân chuyển qua hệ thống POS được cho là tiền giao dịch rút tiền hoặc thu hồi khoản ứng trước, trong khi khoản thu trực tiếp của nhóm này chủ yếu đến từ phí dịch vụ.
Với mức phí 1,5-2% mỗi giao dịch, hoạt động trên có thể tạo ra nguồn thu đáng kể khi tổng giá trị giao dịch đạt quy mô hàng nghìn tỷ đồng. Tuy nhiên, cơ quan chức năng vẫn cần tiếp tục đối chiếu dữ liệu ngân hàng, chứng từ giao dịch và dòng tiền thực tế để xác định chính xác doanh thu, nghĩa vụ thuế cũng như vai trò của từng người liên quan.
Cảnh báo rủi ro từ dịch vụ rút tiền, đáo hạn thẻ tín dụng qua POS
Vụ việc cũng đặt ra vấn đề về việc sử dụng máy POS sai mục đích trong hoạt động thanh toán. Thiết bị này vốn được sử dụng để tiếp nhận thanh toán khi khách hàng mua hàng hóa hoặc sử dụng dịch vụ. Việc tạo giao dịch mua bán không có thật để chuyển tiền mặt cho chủ thẻ có thể khiến dữ liệu thanh toán không phản ánh đúng bản chất giao dịch.
Theo thông tin từ Công an tỉnh Thanh Hóa được VietnamPlus dẫn lại, những giao dịch khống như trên không chỉ tiềm ẩn nguy cơ thất thu ngân sách mà còn có thể làm sai lệch dữ liệu doanh thu, gây khó khăn cho công tác quản lý thị trường và phát sinh rủi ro đối với thông tin khách hàng.
Đối với người sử dụng thẻ tín dụng, dịch vụ rút tiền hoặc đáo hạn qua máy POS bên ngoài hệ thống ngân hàng cũng tiềm ẩn rủi ro về phí, thông tin thẻ và các giao dịch phát sinh. Người dùng cần thận trọng khi cung cấp thẻ, mã bảo mật hoặc thông tin xác thực cho bên thứ ba, đồng thời ưu tiên các phương thức thanh toán và hỗ trợ tín dụng hợp pháp.
Hiện Công an tỉnh Thanh Hóa tiếp tục điều tra, làm rõ hành vi và vai trò của những người liên quan. Danh tính cụ thể của 30 người bị triệu tập chưa được công bố đầy đủ. Việc xác định trách nhiệm pháp lý và số tiền thuế bị trốn sẽ phụ thuộc vào kết quả điều tra, xác minh chứng cứ và các kết luận của cơ quan có thẩm quyền.
Sử dụng gần 400 máy POS để thực hiện giao dịch khống
Theo thông tin từ Công an tỉnh Thanh Hóa, ngày 14/10/2026, Phòng An ninh điều tra phối hợp với Phòng An ninh kinh tế và các đơn vị nghiệp vụ đồng loạt triệu tập 30 người tại Thanh Hóa và Hà Nội để phục vụ điều tra hành vi có dấu hiệu trốn thuế thông qua hoạt động kinh doanh máy POS dưới danh nghĩa các hộ kinh doanh trá hình.
Trước đó, trong quá trình nắm tình hình lĩnh vực tài chính, ngân hàng, Phòng An ninh kinh tế phát hiện nhiều người sử dụng máy POS để cung cấp dịch vụ rút tiền và đáo hạn thẻ tín dụng với quy mô lớn nhưng không đăng ký kinh doanh, không thực hiện nghĩa vụ thuế theo quy định. Sau khi xác định vụ việc có dấu hiệu vi phạm pháp luật, lực lượng chức năng đã xác lập chuyên án để điều tra.
Kết quả điều tra ban đầu cho thấy, những người liên quan sử dụng thông tin hộ kinh doanh để đăng ký tài khoản ngân hàng, sau đó thuê, mượn hoặc liên kết với các đơn vị trung gian thanh toán để được cấp máy POS. Dịch vụ được quảng cáo trên mạng xã hội và thông qua các mối quan hệ cá nhân, với mức phí từ 1,5% đến 2% giá trị mỗi giao dịch.
Đối với dịch vụ rút tiền mặt, khi khách hàng có nhu cầu, nhóm này thực hiện thao tác quẹt thẻ tín dụng qua máy POS dưới hình thức thanh toán tiền mua hàng hóa hoặc dịch vụ. Tuy nhiên, trên thực tế, không có hoạt động mua bán tương ứng. Tiền sau đó được chuyển vào tài khoản do nhóm này quản lý, rồi hoàn trả cho khách hàng sau khi khấu trừ phí dịch vụ.
Với dịch vụ đáo hạn thẻ tín dụng, những người liên quan ứng tiền thanh toán dư nợ cho khách hàng, sau đó tiếp tục thực hiện giao dịch qua máy POS để thu hồi khoản tiền đã ứng. Như vậy, các giao dịch được ghi nhận dưới hình thức thanh toán nhưng không phản ánh hoạt động mua bán hàng hóa, dịch vụ thực tế.
Để mở rộng hoạt động, nhóm này còn thuê thêm máy POS, tuyển nhân viên thực hiện giao dịch và tìm kiếm khách hàng qua mạng xã hội. Cách thức tổ chức trên giúp mạng lưới thực hiện lượng giao dịch lớn, trong khi doanh thu thực tế từ phí dịch vụ không được kê khai, nộp thuế đầy đủ theo thông tin điều tra ban đầu.
Thu giữ 10.000 thẻ tín dụng cùng nhiều thiết bị điện tử
Trong quá trình điều tra, lực lượng công an đã thu giữ gần 400 máy POS, khoảng 10.000 thẻ tín dụng, 95 điện thoại di động, 20 máy vi tính cùng nhiều tài liệu liên quan để phục vụ công tác xác minh.
Theo lời khai ban đầu được cơ quan chức năng công bố, tổng giá trị giao dịch liên quan đến hoạt động này ước tính khoảng 15.000 tỷ đồng, doanh thu từ phí dịch vụ gần 100 tỷ đồng. Số tiền thuế nghi bị trốn lên tới hàng chục tỷ đồng. Đây là những con số bước đầu, chưa phải kết luận cuối cùng của cơ quan điều tra.
Đáng chú ý, tổng giá trị giao dịch 15.000 tỷ đồng không đồng nghĩa với doanh thu của đường dây. Phần lớn số tiền luân chuyển qua hệ thống POS được cho là tiền giao dịch rút tiền hoặc thu hồi khoản ứng trước, trong khi khoản thu trực tiếp của nhóm này chủ yếu đến từ phí dịch vụ.
Với mức phí 1,5-2% mỗi giao dịch, hoạt động trên có thể tạo ra nguồn thu đáng kể khi tổng giá trị giao dịch đạt quy mô hàng nghìn tỷ đồng. Tuy nhiên, cơ quan chức năng vẫn cần tiếp tục đối chiếu dữ liệu ngân hàng, chứng từ giao dịch và dòng tiền thực tế để xác định chính xác doanh thu, nghĩa vụ thuế cũng như vai trò của từng người liên quan.
Cảnh báo rủi ro từ dịch vụ rút tiền, đáo hạn thẻ tín dụng qua POS
Vụ việc cũng đặt ra vấn đề về việc sử dụng máy POS sai mục đích trong hoạt động thanh toán. Thiết bị này vốn được sử dụng để tiếp nhận thanh toán khi khách hàng mua hàng hóa hoặc sử dụng dịch vụ. Việc tạo giao dịch mua bán không có thật để chuyển tiền mặt cho chủ thẻ có thể khiến dữ liệu thanh toán không phản ánh đúng bản chất giao dịch.
Theo thông tin từ Công an tỉnh Thanh Hóa được VietnamPlus dẫn lại, những giao dịch khống như trên không chỉ tiềm ẩn nguy cơ thất thu ngân sách mà còn có thể làm sai lệch dữ liệu doanh thu, gây khó khăn cho công tác quản lý thị trường và phát sinh rủi ro đối với thông tin khách hàng.
Đối với người sử dụng thẻ tín dụng, dịch vụ rút tiền hoặc đáo hạn qua máy POS bên ngoài hệ thống ngân hàng cũng tiềm ẩn rủi ro về phí, thông tin thẻ và các giao dịch phát sinh. Người dùng cần thận trọng khi cung cấp thẻ, mã bảo mật hoặc thông tin xác thực cho bên thứ ba, đồng thời ưu tiên các phương thức thanh toán và hỗ trợ tín dụng hợp pháp.
Hiện Công an tỉnh Thanh Hóa tiếp tục điều tra, làm rõ hành vi và vai trò của những người liên quan. Danh tính cụ thể của 30 người bị triệu tập chưa được công bố đầy đủ. Việc xác định trách nhiệm pháp lý và số tiền thuế bị trốn sẽ phụ thuộc vào kết quả điều tra, xác minh chứng cứ và các kết luận của cơ quan có thẩm quyền.
